Современный подход в оценке деятельности заемщика. Управление банковским кредитным риском

23 октября 2019г.

Цель 

-ознакомление с основными задачами финансового анализа при оценке кредитоспособности клиентов и изучении динамики нефинансовых показателей его деятельности
-рассмотрение проблем достоверности бухгалтерской отчетности, используемой при проведении анализа
-изучение методов финансового анализа и показателей, используемых в оценке финансового состояния и платежеспособности, эффективности хозяйственной деятельности организации
-рассмотрение возможностей использования данных управленческого учета и управленческой отчетности заемщика для принятия решения о кредитовании
-освоение методов оценки риска кредитования заемщиков разного типа, в том числе субъектов малого предпринимательства и физических лиц

 

 

На кого рассчитан 

  • руководители и специалисты департаментов по работе с клиентами и управлению активными операциями банка
  • специалисты службы внутреннего контроля
  • аналитики
  • кредитные инспекторы

 

Содержание 

          

1. Анализ деятельности заемщика и оценка его кредитоспособности

 

-цели деятельности компании, финансовые целевые показатели;
-отличие понятия кредитоспособности от платежеспособности;
-информационная база анализа кредитоспособности заемщика: учетная политика, бухгалтерская отчетность, управленческая отчетность, нефинансовая информация;
-особенности формирования информационной базы анализа кредитоспособности малого предприятия;
-базовые принципы и подходы к финансовому анализу заемщика;
-анализ отчетности; баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств – основа для финансового анализа и оценки кредитного риска;
-состав и структура отчетности по МСФО;
-финансовые показатели, используемые в оценке кредитоспособности клиентов коммерческого банка: коэффициенты ликвидности, структуры -капитала, деловой активности, рентабельности инвестированного и собственного капитала, рентабельности продаж, рентабельности активов; -эффект финансового рычага;
-анализ денежного потока заемщика;
-типы финансовых затруднений, влияющих на денежный поток,

-понятие технической неплатежеспособности   и деловой несостоятельности;

-статьи притока и оттока денежных средств от операционной, инвестиционной и финансовой деятельности;
-прямой, косвенный и матричный методы анализа денежного потока;
-дисконтирование денежного потока;
-сбалансированность денежного потока;
-аналитические показатели, используемые в оценке денежного потока, факторный анализ;
-леверидж, как характеристика экономического потенциала предприятия;
-условно-постоянные и переменные затраты и их влияние на уровень операционного и финансового левериджа;
-операционно-стоимостной анализ, порог рентабельности, запас финансовой прочности;
-понятие отраслевого анализа;
-стратегическая важность ключевых экономических характеристик отрасли;
-методы отраслевого анализа (SWOT, SNW, метод составления профиля среды, метод взвешивания каждого фактора);
-типы холдингов; цели создания взаимосвязанных компаний;
-выявление связанных компаний, консолидированная финансовая отчетность, основные принципы и порядок консолидации;
-примеры схем движения товарно-денежных потоков в различных группах;
-оценка качества управления бизнесом организации – заемщика;
-управленческий учет: содержание, регламентация;
-управленческая отчетность заемщика и возможности ее использования для оценки кредитоспособности;
-система показателей в планировании и оценке деятельности хозяйствующих субъектов;
-финансовые и нефинансовые показатели;
-показатели для кредиторов, инвесторов и менеджеров;
-ключевые показатели деятельности;
-комплексные системы показателей в современном менеджменте, сбалансированная система показателей (Balance Scorecard).

 

2. Управление кредитным риском

 

-принципы и система управления кредитным риском в коммерческом банке;
-факторы кредитного риска;
-направления регулирования риска;
-структурирование кредитов;
-анализ и прогнозирование банкротства в системе управления кредитным риском: условия и ограничения;

-методики рейтинговой оценки кредитоспособности: методология и практика применения (кейс-стади);

-методика проведения экспертной оценки риска заемщика (кейс-стади);
-диагностика и контроль кредитного риска;
-математические методы измерения банковского кредитного риска.

 

3. Методика анализа кредитного рейтинга заемщика – субъекта малого предпринимательства

 

-институциональная среда развития малого бизнеса;
-основные тенденции на рынке кредитования малого и среднего бизнеса;
-специфика анализа субъекта малого предпринимательства;
-бухгалтерский учет и отчетность субъекта малого предпринимательства;
-специальные налоговые режимы;
-критерии рейтинговой оценки заемщика – физического лица (кейс-стади).

 

Проводит

Партнер МФБЦ с большим практическим опытом работы на ведущих должностях в   кредитных Департаментах, Департаментах ценных бумаг  ряда  банков. Имеет:  базовое образование по специальности «Финансы и кредит» (Финансовой академия при Правительстве РФ); квалификацию МВА по специализации «МВА-финансы»; аттестат ФСФР, квалификацию, соответствующую должности руководителя или контролера организации.

 

Режим работы:  с 10.00 (10 ак.ч.)

Стоимость:  19.0 тыс. руб. НДС не облагается

Место проведения: Москва, Ленинградский проспект, д.53

 

 Выдается Сертификат установленного образца

МФБЦ оставляет за собой право внесения оперативных изменений в программу и замены консультантов

.

Для заявок:  (495) 769-52-30; (916) 166-22-14;т/ф (499)  943-98-41

e-mail: seminar@ifbsm.ru

Сайт: www.mfbc.ru