БЮДЖЕТИРОВАНИЕ И ИНТЕГРИРОВАННОЕ ФИНАНСОВОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ

19, 21, 23 марта 2019г. (вечер, день)  NEW!  ПРАКТИКУМ

Цель  

Овладение навыками построения интегрированной адаптивной системы бюджетирования и управления активами-пассивами банка на основе универсальной финансовой модели

 

На кого рассчитан

- собственники и топ-менеджеры банков, планирующих проведение реинжиниринга процессов управления и оптимизацию затрат на эти процессы;

- финансовые директора и руководители подразделений блока финансового управления банка;

- руководители и сотрудники, организующие процессы управленческого учета и бюджетирования;

- менеджеры и специалисты банка, реализующие функции управления ликвидностью и рисками;

- специалисты клиентских и обслуживающих подразделений, занятые в процессах  финансового планирования, бюджетирования, управления рисками и управленческого учета;

- специалисты подразделений, отвечающих за развитие банковских технологий в области построения системы управленческого учета, управления рисками, управления ликвидностью, стратегического и финансового планирования;

- руководители и специалисты IT-подразделений, отвечающих за создание систем поддержки принятия управленческих решений.

 

Содержание

 

БЛОК 1. ИНТЕГРИРОВАННОЕ ФИНАНСОВОЕ УПРАВЛЕНИЕ

Тема 1: Сущность и содержание современных систем стратегического финансового управления

  • Особенности ведения банковского бизнеса в эмерджентной среде. Концепция  адаптивного управления.
  • Современные концепции управления стоимостью коммерческого банка.
  • Особенности планирования и принятия решений в координатах прибыльность-эффективность-риск-ликвидность.
  • Инновационный рост как концептуальная основа стратегии банка. Виды инновационных стратегий и особенности финансового управления банковскими инновациями.
  • Мотивация в условиях неопределенности.

Тема 2:  Инструменты интеграции процессов стратегического финансового управления

 

1. Инструменты организационной интеграции процессов СФУ

  • Финансовая структура: уровни, виды и принципы выделения ЦФО, роль Казначейства и блока корпоративного руководства
  • Блок развития и проекты как элементы финансовой структуры
  • Структура и основное содержание нормативных документов системы СФУ: концептуальные, стратегические и оперативные уровни СФУ и их регламентация
  • Кейс: построение финансовой структуры и системы мотивации коммерческого банка

 

2. Методологическая интеграция системы СФУ

  • Понятие и методы оценки стоимости банка
  • Стандарты МСФО как лучшая база оценки стоимости банка: понятия и методы оценки справедливой стоимости отдельных видов активов и обязательств банка
  • Денежный поток как основа прогнозирования стоимости банка: элементы и методы его представления в управленческой отчетности
  • Три элемента денежных потоков банка и методы их моделирования
  • Внешняя и внутренняя финансовая отчетность как отражение ДДС
  • Понятие и элементы расширенного бюджета банка и методы их построения
  • Роль методологии финансового анализа в децентрализации процессов управления банком
  • Создание и измерение стоимости – общее дело независимых агентов финансовой структуры банка
  • Риск как фактор формирования стоимости. Методы отражения риска и основные показатели для принятия стратегических и операционных решений
  • Кейс: оценка стоимости коммерческого банка на основе его международной финансовой отчетности.Разработка элементов учетной политики для целей управленческого учета

3. Информационная интеграция процессов СФУ на основе единого информационного пространства (ЕИП)

  • Новая роль финансовой информации в системе децентрализованного управления банком: от контроля к совместному развитию независимых агентов
  • Современные проблемы во внедрении и развитии ЕИП
  • Понятие и основные элементы информационного хранилища банка
  • Современные технологии информационного хранилища банка
  • Цели и задачи системы управленческого учета в СФУ
  • Универсальная структура системы управленческого учета для целей формирования ЕИП
  • Информационная модель банка для целей управления стоимостью
  • Построение процесса позиционирования на базе системы формирования и анализа профессиональных суждений
  • Кейс: Разработка многомерной структуры управленческой информации банка
  • Пример моделирования и оптимизации денежного потока банка на основе сделок и договоров

 

4. Интеграция процессов СФУ в системе планирования

  • От финансового планирования к финансовому моделированию
  • Проблемы создания эволюционной системы планирования
  • Роль профессиональных суждений в системе стратегического планирования
  • Где искать инновации, создание системы управления знаниями в банке
  • Ситуационный анализ в режиме on-line: пример построения процесса
  • BSC / КПР - хорошая теория или реальный эксперимент
  • Как сбалансировать KPI
  • Сценарное моделирование и стресс-тестирование
  • Кейс: Параметрическая модель условного банка в системе выбора и стресс-тестирования плановых альтернатив

БЛОК 2. СОВРЕМЕННЫЕ ОСОБЕННОСТИ БАНКОВСКОГО БЮДЖЕТИРОВАНИЯ

 

Тема 3. Изменение содержания бюджетирования в эмерджентной среде

  • Бюджетирование или скорость принятия коммерческих решений? Как удовлетворить индивидуальные запросы клиентов.
  • Существуют ли в современной среде неизменные цели? Управление за рамками бюджетов основанное на  сравнительных показателях.
  • Бюджетирование и инновации: реальные опционы в процессах распределения ресурсов.
  • Затраты на нематериальные активы или создание стоимости?
  • Как согласовать постоянные издержки с изменением операционного дохода?
  • Эффективность банка глазами стейкхолдеров. Социальная ответственность бизнеса и возможности повышения его стоимости
  • Кейс: ключевые показатели, основанные на сравнительных данных европейского банка.

Тема 4. Трансфертное ценообразование как инструмент децентрализации банковской системы ценообразования и основа современной системы мотивации

  • Централизация и децентрализация решений в СФУ: сильные и слабые стороны
  •  Трансфертное ценообразование как инструмент интеграции действий субъектов в системах с децентрализованными процессами принятия решений
  • Три элемента системы ТЦО в банке: распределение ЧПД, признание целесообразности затрат, компенсация затрат ЦФО, не являющихся владельцами процесса
  • Пример ТЦO для условного банка
  • Определение финансовых результатов в разрезе АИСУУ (подразделения-продукты-клиенты)
  • Анализ эффективности взаимодействия с клиентами банка
  • Кейс: Определение финансового результата в разрезе подразделений и продуктов с использованием альтернативных подходов

Тема 5. Управление затратами как основной фактор повышения стоимости банка в условиях ужесточения конкуренции и регулирования

  • Управление затратами как основной фактор повышения стоимости банка в эмерджентной среде. Концепция миграции продуктов в нижние сектора рынка.
  • Управление затратами или управление бизнес-процессами?
  • Основные элементы системы управления затратами банка.
  • Трансфертное ценообразование как альтернатива аллокации расходов.
  • Особенности и методы калькуляции себестоимости банковских продуктов.
  • Методы прямого распределения затрат и ФСА как аналитические инструменты процессного управления.
  • Понятие себестоимости банковского продукта и методы ее оценки: сравнительный анализ прямого распределения затрат и метода ФСА
  • Оптимизация бизнес-процессов банка на основе концепций ABC, ABB, ABM
  • Кейс: пример внедрения ФСА в крупном российском банке

Тема 6. Роль бюджетирования в системе реинжиниринга бизнес-процессов банка

  • Процессы изменений и преобразований банковских процессов: задачи, проблемы и пути решения.
  • Бизнес-проект как средство проведения организационных изменений.
  • Проекты банка, направленные на рост производительности ресурсов как основные программы развития кредитной организации.
  • Проблемы повышения качества как обязательный элемент реинжиниринга бизнес-процессов банка. Как поддержать качество в процессах бюджетирования.

 

Тема 7. Управление финансовыми рисками на основе системы бюджетирования

  • Определение финансового риска и его основные характеристики. Прибыль и риск – инь и янь банковского бизнеса.
  • Идентификация банковских рисков на основе элементов отчета P&L. Модель формирования совокупного риска банка
  • Современные подходы к оценке риска и требования к риск-информации. Метрики риска и методы их оценки на основе бюджетной информации.
  • Принципы покрытия рисков: каким должен быть норматив достаточности капитала банка?
  • Система стратегических лимитов как функция распределения капитала
  • Показатель RORAC и его использование для принятия решений в координатах риск-доходность
  •  Кейс: Пример построение системы лимитов на основе распределения риск-капитала

 

Проводит

Партнер МФБЦ(ММФБШ), д.э.н. Практикующий банкир, имеет более, чем пятнадцатилетний стаж работы в банке на руководящих должностях в крупных банках. Занимался  вопросами анализа деятельности коммерческого банка и управления банковскими рисками,  организации аналитической и плановой работы в банке. Является специалистом в области стратегического планирования, банковского менеджмента, управленческого учета, а также в вопросах создания технологий управления банком и систем поддержки и принятия управленческих решений.

Сертифицирована GARP по Программе Риск Сертификации (в рамках проекта IFC).

Автор монографий "Планирование как основа управления деятельностью банка", “Финансовый менеджмент в системе стратегического управления банком“ и др.

 

Режим работы: вт.,чт. - с 18.00 ( по 4 ак.ч.); суббота с 10.00 (6 ак.ч.)

 

Стоимость: 24,0 тыс.руб.  НДС не облагается

 

Место проведения: Москва, Ленинградский проспект, д. 55

 

Выдается сертификат установленного образца.

 МФБЦ оставляет за собой право внесения оперативных изменений в программу и замены консультантов

 

Для заявок : тел.(495) 769-52-30; (916) 166-22-14; т/факс (499) 943-98-41

e-mail: seminar@ifbsm.ru