Верификация данных потенциального заемщика. Предупреждение мошенничества в сфере розничного кредитования.

24 декабря 2018г.  NEW!

 

Аннотация

Актуальность связана с потребительским кредитованием, особенно с экспресс-кредитованием, которое предполагает практически мгновенное решение по выдаче кредитов. Это становится особенно важным в связи с появлением не только мошенников-одиночек, но и мошеннических групп, которые имеют своей целью получить деньги в банке и не возвращать. Мошеннические действия постоянно совершенствуются,  поэтому очень важно уметь распознавать и  предупреждать эти действия.

Будут рассмотрены любопытные способы анализа документации, предоставленной потенциальными заемщиками, методы выявления несоответствий в этих документах. Результатом станет получение полной информации о том, что такое мошенничество, его видах и «схемах», а также умение его предупреждать

 

Цель

получить структурированную информацию о мошенничестве в сфере розничного кредитования
ознакомиться с практическими навыками противодействия мошенничеству
получить представление о верификации данных как об инструменте выявления лжи и недостоверности  предоставленных данных

 

На кого рассчитан

  • сотрудники подразделений банков и прочих кредитных учреждений, задействованные в сфере розничного кредитования

 

Содержание

 

Современные схемы мошенничества в кредитно-финансовой сфере

 

  • Экономические преступления, направленные против банков  
  • Виды актуальных мошеннических схем, примеры, комментарии применительно к каждому виду в отдельности:

- использование документов, удостоверяющих личность, принадлежащих третьим лицам; отрицание факта обращения за кредитом;

-  использование асоциальных личностей для мошеннического получения кредитов;

- предоставление заведомо ложной информации и/или не сообщение фактов, влияющих на решение о выдаче кредитных средств;

- создание благополучной репутации в кредитной сфере;

- другие виды мошеннических схем

  • Создание «легенды» на примере работы «черного» брокера с использованием доступных информационных источников

 

Верификация данных физических лиц.  Часть 1

       

Особенности осуществления проверочных мероприятий в отношении потенциального заемщика       

                     

  • Особенности проверки документов, предоставленных заемщиком, выявление возможной подделки и фальсификации данных:

- первичный анализ анкетных данных

- анализ документов, удостоверяющих личность

- анализ трудовой книжки

- анализ справки по форме 2НДФЛ

                                                    

  • Основные этапы информационно-поисковой и информационно-аналитической работы:

- алгоритм подготовки к работе с информационными источниками

- работа с поисковыми машинами, использование стандартных и специализированных запросов, порядок их использования;

-обзор доступных для использования ресурсов при проведении проверочных мероприятий;

- анализ полученной информации

 

Верификация данных физических лиц.  Часть 2 

  • Верификация данных в отношении личности потенциального заемщика посредством телефонной связи:

- методики телефонной верификации

- алгоритм подготовки к проведению телефонной верификации

- примеры успешной телефонной верификации при использовании вопросов открытого и нестандартного типа

- моделирование ситуаций, имитация телефонных переговоров

- анализ полученной информации

  • Особенности принятия решения при выявлении "настораживающих" факторов

 

Проводят

Партнеры МФБЦ, имеют большой практический опыт руководящей работы в коммерческих банках в отделах противодействию мошенничеству в сфере розничного кредитования и проверки данных физических и юридических лиц. В настоящее время возглавляют группу компаний, специализирующейся на предоставлении услуг в сфере экономической безопасности

 

Режим работы: с 10.00  (6  ак. ч.).

Стоимость:  12 тыс.руб. НДС не облагается

Место проведения: Москва, Ленинградский проспект, д. 55

 

Выдается сертификат установленного образца.
МФБЦ оставляет за собой право внесения оперативных изменений в программу.

Для  заявок: тел: 8(495) 769-52-30;моб.тел: 8 (916) 166-22-14; факс 8(499) 943-98-41

e-mail: seminar@ifbsm.ru

Сайт: www.mfbc.ru