NEW! Идентификация ПОД/ФТ в вопросах и ответах

06 декабря 2019г.  NEW!

Аннотация

 

Программа разработана на основе  риск-ориентированного подхода.

Участники услышат новое:

- Разъяснения Банка России по порядку заполнения идентификационной информации по клиентам и контрагентам в ФЭС Указание № 4936-У

- Концепция платформы Банка России по оценке комплаенс-рисков клиентов и потенциальных клиентов финансовых организаций. Это очень Важный документ, т.к. описывает как банки будут работать с юридическими лицами под надзором Банка России

 

Содержание

1.Основания идентификации клиентов – рекомендации FATF и международных организаций. Риск-ориентированный подход. Информационное письмо ЦБР от 27.12.2017 № ИН-014-12_64 по применению риск-ориентированного подхода
2. Основания идентификации клиентов в Российской Федерации
3.Порядок и процедуры идентификации:

- Объекты идентификации (кого, как идентифицировать) клиент, представитель, выгодоприобретатель, бенефициарный владелец (как выявлять и как идентифицировать?)

- Сведения для идентификации физических лиц, юридических лиц, иностранных образований без юридического лица (что делать с ИП)

- Источники сведений для идентификации и обновления сведений

- Дополнительные сведения по идентификации, установленные в Положении Банка России № 499-П (порядок сбора сведений, подтверждения подлинности, фиксирования)

- Сведения о целях установления отношений, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации, источниках средств клиентов (как собирать сведения с минимальными издержками и рисками)

- Обновление сведений (сроки, порядок, что делать, если обновление сведений невозможно провести или закончить?)

- Проверка достоверности сведений (как, в каких случаях проверить; источники информации, что делать, если проверка на действительность дала отрицательный результат)

- Местонахождение органа управления юридического лица

- Местожительство и местопребывание физического лица

- Анкета (досье) клиента -  формы, порядок составления, какие сведения необходимо включать в анкеты клиентов, представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев

- Нужен ли ИНН физического лица при идентификации. О способах получения и проверки ИНН

- Можно ли заменить выписку из реестра акционеров справкой клиента или вопросником, составленным по правилам Банка

4. Упрощенная идентификация (УПРИД):

- операции, при которых возможен УПРИД

- способы проведения УПРИД

5. Операции без идентификации
6. Требование личного присутствия при открытии счета (физ. лица, юр. лица) – когда можно не выполнять
7. Особый режим идентификации при операциях с банковскими (платежными) картами. Нужно ли фиксировать в анкете клиента коды(пароли) банковской (платежной) карты
8. Особенности идентификации иностранных граждан и лиц без гражданства (проблемы с действительностью миграционной картой; нужен ли патент)
9. Особенности идентификации граждан РФ по загранпаспорту
10. Критерии сомнительного клиента, особенности при установлении отношений, особенности при обслуживании
11. Особенности идентификации через финансовых посредников (кто, кому может поручить идентификацию? операции, при которых допускается использование финансовых посредников)
12. Особые меры при идентификации ПДЛ (кто такие ИПДЛ, ДЛМПО и РПДЛ). Методические рекомендации Банка России от 27.06.2017 № 13-МР «О усилении контроля и источниках выявления ИПДЛ, ДЛМПО, РПДЛ»
13. Оценка рисков ОД/ФТ на основе риск ориентированного дохода. Степени риска и критерии, влияющие на повышение и понижение риска. Риски, связанные с деятельностью клиентов, Страновые риски, риски, зависящие от характера проводимых операций. Где брать списки по страновому риску. 14. Информационное письмо Банка России от 07.09.2016 № ИН-014-12/63 «О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента».
14. Ответы регуляторов по вопросам применения требований по идентификации, в части разъяснения Положения Банка России № 499-П и Федерального закона № 115-ФЗ
 15.Проверка по перечню экстремистов/террористов (периодичность, оформление проверки, отчетность)
16. Отказ в заключении договора банковского счета (вклада), расторжение договора банковского счета(вклада) , отказ в выполнении распоряжения клиента (порядок принятия решения, порядок информирования Росфинмониторинга, порядок получения информации о случаях отказа/расторжения от Банка России, действия по получению информации из Банка России, влияние информации при оценке рисков клиента). Информационное сообщение от 30.01.2018 Росфинмониторинга «О механизме реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада)»
17. Возможна ли «дистанционная» идентификация. Использование ЭЦП при идентификации клиентов
18. Особенности идентификации при выдаче банковских гарантий, поручительстве или предоставлении залога, идентификация при установлении отношений между кредитными организациями
19. На каком языке заполнять ФИО клиента
20. Нужна ли миграционная карта физическим лицам, имеющим свидетельство о  временном пребывании или вид на жительство
21. Можно ли при обновлении сведений по клиенту – юридическому лицу, являющимся акционерным обществом,  не использовать выписку из реестра акционеров
22. Нужно ли идентифицировать клиента при денежных переводах БОС с карты на карту
23. Идентификация поставщика при факторинговой сделке
24. Разъяснения ДФМиВК Банка России по порядку применения Федерального закона № 191-ФЗ
25. Требуется ли идентификация при переводах с банковской карты на банковскую карту в кредитной организации, оказывающей только информационные услуги по переводу и не являющейся ни банком эмитентом, ни банком – эквайером?
26. Об использовании Патента на работу в РФ при идентификации иностранного гражданина, у которого закончился срок пребывания в РФ в миграционной карте. Законопроект об отмене требования миграционной карты
27. Как проверить «низкую налоговую нагрузку» у клиента – юридического лица и как оценить критерии недостаточных налоговых операций компаний, имеющих критерии сомнительных транзитных операций – Методические рекомендации №18-МР от 21.07.2017
28. Ответ Банка России об использовании паспортов ЛНР и ДНР при идентификации на основе Положения № 499-П
29. О фиксировании факта личного присутствия при открытии счета техническими средствами
30. О порядке списания валютных остатков со счета ликвидируемого юридического лица
31. Постановление Московского арбитражного суда о недопустимости включения в кредитный договор требования об обновлении идентификационной информации. Правовые последствия
32. Ответ Банка России о возможности использования способа упрощенной идентификации клиента - физического лица третьему лицу в рамках деятельности проф. участника рынка ценных бумаг (пункты 1.5 и 1.5-2 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ), а также учитывая нормы пункта 7.1 Положения № 375-П
33. Ответ Росфинмониторинга и Арбитражного Суда МО в отношении возможности отказа выдачи средств при расторжении договора банковского счета (вклада)
34. Ответ ДФМиВК Банка России о порядке отражения информации о представителе контрагента по операции в ОЭС по Положению № 321-П
35. Информация об изменении санкций в отношении Ливии
36. Разъяснения Росфинмониторинга в отношении Федерального закона № 267-ФЗ (Институт Н.Е. Жуковского, Национальный исследовательский Курчатовский институт)
37. Информационное письмо Банка России №ИН-014-12/52 «О документальном фиксировании результатов оценки рисков вовлеченности в ОД/ФТ»
38. Письмо Банка России от 08.06.2018 N 12-3-54281 «Об отсутствии обязанности сообщения о представителе КО» по 321-П
39. Ответ Банка России по процедурам обновления информации без клиентов через информационные системы
40. Является ли контрагент по договору на информационно-технологическое сопровождение – клиентом по 115-ФЗ (правовая позиция НСФР). NEW!
41. Постановление Верховного Суда РФ в отношении комиссии за Легализацию и при расторжении договора банковского счета (вклада).NEW!
42. Разъяснения по применению Порядка реализации программы управление риском ОД/ФТ.NEW!

43. Методические рекомендации ЦБР 26-МР («обналичка» через векселя), разъяснения по порядку применения. NEW!

44. Нужно ли обновлять ИНН и СНИЛС.  NEW!
45. О правомерности исполнения кредитными организациями распоряжений клиентов - резидентов о списании со своего транзитного валютного счета зачисленной на него иностранной валюты в случае, если сведения о клиентах не обновлены. NEW!
46. Что следует относить к иным условиям, определяющим сроки пребывания иностранного гражданина или лица без гражданства на территории РФ. NEW!
47. Отчество иностранного гражданина. NEW!
48. Необходимость миграционной карты при наличии разрешения на временное проживание. NEW!
49. Какую дату ставить в поле «дата окончания срока пребывания», если в миграционной карте срок «старый», но есть патент.  NEW!
50. Договор публичного депозита – кто клиент. NEW!
51. Законопроект о приостановке операций при подозрении в терроризме, экстремизме, незаконных митингах, незаконном обороте психотропных веществ. NEW!
52. На какие виды сомнительных операций обращать внимание в 2019г. NEW!
53. Мошеннические операции “псевдоброкеров». NEW!
54. Проект Банка – Концепция KYC платформы Банка России. NEW!

 

Проводит

Партнер МФБЦ, Председатель экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска при ЭКС Комитета Совета Федерации Федерального собрания Российской Федерации по бюджету и финансовым рынкам, заместитель Руководителя НП "Национальный совет финансового рынка" (НСФР)

 

 

Режим работы: с 15.00 (4 ак.ч.) 

Стоимость: 15.5 тыс.руб. НДС не облагается


Место проведения: Москва, Ленинградский проспект, д. 53

 

 

Выдается Сертификат установленного образца.

 МФБЦ оставляет за собой право внесения оперативных изменений в программу и замены консультантов

Для заявок: тел.(495) 769-52-30;  (916) 166-22-14; тел/факс (499)943-98-41
e-mail: seminar@ifbsm.ru