Документарный бизнес - практика работы и новые инструменты

28 ноября 2019г.

На кого рассчитан

  • сотрудники подразделений банков, осуществляющих расчеты по  документарным операциям
  • сотрудники бизнес-подразделений
  • сотрудники подразделений, отвечающих по разработку и внедрение банковских продуктов
  • сотрудники подразделений международного сотрудничества
  • сотрудники финансовых и договорных  отделов компаний, сотрудников, участвующих в  определении условий платежа по контрактам

 

Содержание

1. Современные тенденции в развитии торгового финансирования и документарных банковских операций. Правила ICC Incoterms® 2010

  • Риски и способы управления рисками в международной торговле. Услуги банков в сфере международной торговли
  • Обзор последних тенденций развития международного рынка торгового финансирования.
  • Отчет ICC об оценке рисков операций торгового финансирования
  • Торговые термины Incoterms: сфера действия и типичные ошибки интерпретации
  • Обзор правил Incoterms® 2010, сравнительный анализ с предыдущей редакцией правил ICC по использованию торговых терминов в международной торговле
  • Практические аспекты использования Incoterms® 2010 в документарных аккредитивах

2. Требования к содержанию и оформлению документов в международной торговле

  • Основные виды документов, используемых в международной торговле
  • Вексель как метод расчетов: простой и переводной вексель
  • Транспортные документы: виды (оборотные и необоротные; именные, ордерные и на предъявителя), особенности оформления, риски обращения. Транспортные документы в соответствии с UCP 600 и ISBP. Меморандум ICC относительно требований к бортовым пометкам
  • Коммерческие документы (коммерческий инвойс, упаковочный лист, сертификат происхождения и др.) и соответствующие положения UCP 600 и ISBP
  • Страховые документы: страховой сертификат, страховой полис. Виды страхового покрытия. Понятие общей и частной аварии в морском страховании. Требования UCP 600 к страховым документам
  • Официальные мнения Банковской комиссии ICC (ICC Opinions), относящиеся к проверке документов согласно UCP 600 

3. Инкассо в практике международных расчетов

  • Общие положения о порядке проведения инкассо согласно Унифицированным правилам ICC по инкассо (URC 522, 1995 Revision). Виды и формы инкассо
  • Практические вопросы обработки инкассовых поручений, анализ содержания инкассовых инструкций
  • Обязанности и права банков, принимающих участие в инкассо
  • Порядок действий инкассирующего банка при отказе плательщика оплатить или акцептовать документы
  • Особенности векселей
  • Типичные ошибки, возникающие при проведении инкассовых операций.
  • Финансирование при документарном инкассо. Распределение рисков и способы управления рисками при проведении расчетов в форме инкассо.       

4. Документарные аккредитивы

  • Документарный аккредитив согласно Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов (ICC UCP 600, 2007 Revision): понятие, свойства, участвующие стороны, способы исполнения
  • Обязанности и права банков - участников документарного аккредитива
  • Процедуры выставления, авизования, исполнения, подтверждения и изменения документарных аккредитивов в теории и практике. Анализ сопутствующих рисков и типичных ошибок
  • Возможные сценарии поведения исполняющего банка. Формулирование условий об исполнении аккредитива с регрессом и без регресса на бенефициара. Молчаливое подтверждение 

5. Документарные аккредитивы

  • Сроки представления и критерии проверки документов по аккредитиву
  • Документы с расхождениями: порядок действий, форма уведомления о расхождениях, возможности бенефициара, права банка-эмитента, типичные ошибки. Последствия исполнения документарного аккредитива против ненадлежащего представления 
  • Толеранс в документарных аккредитивах:корректное отражение условий и интерпретация статьи 30 UCP 600
  • Виды документарного аккредитива: трансферабельный, компенсационный (back-to-back), с красной оговоркой, револьверный. Уступка выручки
  • Документарный аккредитив как инструмент торгового финансирования. Аккредитив с пост-финансированием

6. Гарантии и резервные аккредитивы как способы обеспечения исполнения обязательств по контракту

  • Гарантии в международной торговле: понятие и виды (условные гарантии и гарантии по требованию; прямые и непрямые; тендерные, авансовые, исполнения обязательств и др.)
  • Правовое регулирование гарантий. Основные этапы унификации международных гарантийных правил. 
  • Гарантии по требования в соответствии URDG 758: ключевые определения, понятие гарантии и контр-гарантии, участвующие стороны, свойства
  • Процедуры выпуска, авизования и изменения гарантий. Отлагательные условия о вступлении гарантии в силу. Изменение суммы гарантии
  • Порядок работы с требованием по гарантии (контр-гарантии): полное и неполное представление, идентификация требования, форма представления, критерии проверки, информирование о требовании, платеж, передача копий надлежащего требования. Требование «Продлевайте или платите». Уведомление об отказе исполнить ненадлежащее требование
  • Резервный аккредитив как альтернатива гарантии по требованию. Способы правового регулирования резервных аккредитивов в международной банковской практике. Особенности регулирования согласно Унифицированным правилам для резервных аккредитивов (ICC ISP 98, 1998 Revision)  

7. Торговое финансирование и страхование экспортных кредитов

  • Обзор: кредит продавца (Supplier Credit) и кредит покупателя (Buyer Credit), связанные торговые кредиты (Trade Related Loans)
  • Страхование экспортных кредитов. Виды страхуемых рисков: политические риски и риски контрагента. Экспортные кредитные агентства (ЭКА): понятие, цели и задачи деятельности, роль в международной торговле. Основные схемы торгового финансирования с привлечением страхового (гарантийного) покрытия ЭКА
  • Работа с клиентом – выстраивание доверительных, взаимовыгодных отношений

8. Bank Payment Obligation (BPO) и другие инновационные технологии в торговом финансировании

  • «Bank Payment Obligations» (BPO): совместный проект ICC и SWIFT по разработке и утверждению нового стандарта ICC для расчетов по открытому счету и финансирования цепочки поставок (Supply Chain Finance)
  • Сервис SWIFT «Trade Service Utility» (TSU): сущность, принципы работы и сфера приложения в обслуживании банками операций по открытому счету.
  • Автоматизация работы с документарными аккредитивами и гарантиями: формат МТ 798 для сообщений типа «клиент-банк»

9. Аккредитивы для расчетов на территории РФ

  • Положение банка России № 383-П «Положение о правилах осуществления перевода денежных средств» применительно к аккредитивной форме расчетов
  • Виды аккредитивов. Стороны по аккредитивам
  • Порядок проведения расчетов
  • Сложности при проведение расчетов
  • Отличия международной и российской практики в осуществлении расчетов по аккредитивам
  • Особенности осуществления расчетов по аккредитивам физическими лицами
  • Аккредитивы в расчетах за недвижимость

 

Проводит:

Партнер МФБЦ, имеет более 15 лет опыта работы в области документарных операций и торгового финансирования на ведущих должностях в российских и иностранных банках, в т.ч.  Дойче Банк, Альфа Банк, Абсолют Банк и др.

Имеет Сертификат EBSI “International Trade Specialist“

Сертифицированный специалист по документарным операциям, имеет аккредитацию в Institute of Financial Services

 

Режим работы: с 10.00 (10 ак.ч.)

Стоимость:  19,0 тыс. рублей. НДС не облагается

Место проведения:  Ленинградский пр-кт, д.55.

 

Выдается  сертификат установленного образца.
МФБЦ  оставляет за собой право внесения оперативных изменений в программу и замены консультантов.

Для заявок: тел. (495) 769-52-30;  (916) 166-22-14; факс(499) 943-98-41

e-mail: seminar@ifbsm.ru